KYC 验证
KYC 的背景与重要性
KYC（了解你的客户）是在全球金融体系中广泛使用的用户身份验证机制。在数字资产平台中，实施 KYC 不仅是遵守监管并确保平台合规的重要步骤，也是保障账户资产安全、打击洗钱、欺诈和身份盗用的必要措施。
为系统化身份验证并实施分层保护，平台采用 “基础认证 + 高级认证” 两级 KYC 机制，结合强大的异常检测和风控策略。这有助于从源头识别用户风险，提升整体账户安全性与可信度。
未验证用户的状态与限制
未完成任何 KYC 验证的用户处于受限账户状态，仅允许有限的浏览和基本操作。
未验证用户的限制包括：
无法进行任何提现
法币交易和存款被禁用
部分合约交易权限受限
不符合参与特定平台活动或空投任务的资格
提现限额设置为最低，且无法提升
提示与展示
登录后在首页、资产、提现等关键页面显示提醒
后台可配置消息、样式和入口按钮
根据用户国家、设备或注册渠道进行定向提示
基础认证规则
适用用户
适用于来自非高风险国家的用户
来自中国大陆（CN）和美国（US）的用户不能进行基础认证，必须直接进行高级认证
接受的证件类型
仅接受护照
其他证件如国民身份证或驾驶证将被自动拒绝
验证逻辑（要点）
提交的姓名须为可识别格式，不得含特殊字符或错误
护照号码格式错误将导致验证失败
已在其他账户使用的重复护照号码将被拒绝
提交前必须通过行为验证码（例如 GeeTest）；未通过将阻止提交流程
基础认证信息一旦通过，未经高级认证或人工申诉不得修改
高级认证规则
目的
高级认证面向寻求更高权限的用户（例如大额提现、法币交易、合约交易）或来自高风险地区的用户，是核心的 KYC 步骤。
需提交的材料
基础信息：全名、国籍、证件号码、出生日期
有效证件照片（根据国家要求为护照、身份证或驾驶证）
手持证件自拍以核验身份一致性
系统审核对照片格式与内容有严格要求
常见拒绝原因
提交的数据与照片内容不一致
使用已在其他账户登记的证件号码或姓名
照片格式不正确（非 JPG/PNG/JPEG）
文件大小超过 10MB 限制
照片模糊或面部遮挡导致 AI 无法识别
上传顺序错误（例如混淆证件照与自拍）
背景杂乱或证件信息被遮挡
证件过期或为非官方扫描件
审核流程
自动比对提交信息与证件图像
使用 OCR、人脸识别及图像质量检测
多次失败允许人工复审并重新提交
提供明确的失败原因反馈，帮助用户修正问题
认证后信息管理
信息锁定
基础认证通过后，关键信息（姓名、证件类型、证件号码）不可更改，除非完成高级认证或申诉
所有验证记录均被记录以备审计与风控使用
失败反馈
提供详细的失败原因（例如“照片格式无效”、“数据不匹配”、“文件过大”）
多语言提示并提供重试或联系客服的指引
风控与登录管理
为强化 KYC 安全，平台还部署以下辅助风控措施：
登录行为监控： 记录 IP、设备 ID、时间戳；对可疑登录发出警报
身份验证限速： 限制重复失败尝试；标记可疑的多账户注册行为
欺诈检测： 使用黑名单数据库、设备指纹和地理位置检查以识别风险
风险阈值： 根据风险模式触发二次验证或强制进行高级 KYC
温馨提示
尊敬的用户，
KYC 验证不仅是合规的关键步骤，也是保护您的账户和资产的第一道防线。我们真诚提醒您：
尽早完成高级认证以解锁提现、法币交易、合约权限及空投参与等所有平台功能。
仔细核对所有提交的信息与文件，避免因细节错误导致被拒绝。
按系统指引进行更正，或在必要时寻求人工复审支持。
定期监控登录历史，及时处理任何可疑活动以增强账户保护。
我们致力于通过持续监控与风控措施保障您的账户安全。
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