KYC doğrulaması
KYC'nin arka planı ve önemi
KYC (Müşterini Tanı) küresel finansal sistemde yaygın olarak kullanılan bir kullanıcı kimlik doğrulama mekanizmasıdır. Dijital varlık platformlarında KYC uygulamak yalnızca düzenlemelere uyum sağlamak ve platformun mevzuata uygunluğunu temin etmek için değil, aynı zamanda hesap varlıklarının güvenliğini sağlamak, kara para aklamayla mücadele etmek, dolandırıcılığı ve kimlik hırsızlığını önlemek için de gerekli bir tedbirdir.
Sistematik kimlik doğrulama ve katmanlı koruma uygulamak için platform, “Temel Doğrulama + İleri Doğrulama” iki seviyeli KYC mekanizması ile güçlü anomali tespiti ve risk kontrol stratejilerini birleştirir. Bu, kullanıcı risklerini kaynağında tespit etmeye ve genel hesap güvenliği ile güvenilirliğini artırmaya yardımcı olur.
Doğrulanmamış kullanıcıların durumu ve kısıtlamalar
Herhangi bir KYC doğrulamasını tamamlamamış kullanıcılar kısıtlı hesap durumunda olup yalnızca sınırlı gezinme ve temel işlemlere izin verilir.
Doğrulanmamış kullanıcıların kısıtlamaları şunlardır:
Herhangi bir çekim işlemi yapamazlar
Fiat ticareti ve para yatırma devre dışıdır
Bazı vadeli işlem yetkileri kısıtlanmıştır
Belirli platform etkinliklerine veya airdrop görevlerine katılma hakkı yoktur
Çekim limiti en düşük seviyede ayarlanır ve yükseltilemez
İkazlar ve gösterimler
Girişten sonra ana sayfa, varlıklar, çekim gibi kritik sayfalarda uyarılar gösterilir
Arka planda mesaj, stil ve giriş düğmesi yapılandırılabilir
Kullanıcının ülkesine, cihazına veya kayıt kanalına göre hedefli uyarılar gösterilebilir
Temel doğrulama kuralları
Uygulanan kullanıcılar
Yüksek riskli olmayan ülkelerden gelen kullanıcılar için geçerlidir
Çin Anakarası (CN) ve Amerika Birleşik Devletleri (US) kullanıcıları temel doğrulamayı yapamaz, doğrudan ileri doğrulamayı tamamlamalıdır
Kabul edilen belge türleri
Sadece pasaport kabul edilir
Nüfus cüzdanı veya sürücü belgesi gibi diğer belgeler otomatik olarak reddedilecektir
Doğrulama mantığı (ana noktalar)
Gönderilen ad tanınabilir formatta olmalı, özel karakterler veya hatalar içermemelidir
Pasaport numarası format hatası doğrulamanın başarısız olmasına neden olur
Başka bir hesapta zaten kullanılan tekrarlı pasaport numaraları reddedilecektir
Gönderimden önce davranış doğrulaması (ör. GeeTest) geçirilmelidir; geçilmemesi gönderimi engeller
Temel doğrulama bilgileri bir kez onaylandıktan sonra, ileri doğrulama veya insan başvurusunda bulunulmadan değiştirilemez
İleri doğrulama kuralları
Amaç
İleri doğrulama daha yüksek yetkiler isteyen kullanıcılar (ör. yüksek tutarlı çekimler, fiat ticareti, vadeli işlemler) veya yüksek riskli bölgeden gelen kullanıcılar için uygulanır ve KYC'nin temel adımıdır.
Gerekli belgeler
Temel bilgiler: tam ad, uyruğu, belge numarası, doğum tarihi
Geçerli belge fotoğrafı (ülke gereksinimine bağlı olarak pasaport, kimlik veya sürücü belgesi)
Kimlik tutularak çekilmiş selfie ile kimlik tutarlığının doğrulanması
Sistem, fotoğraf formatı ve içeriği için sıkı denetim uygular
Yaygın reddedilme nedenleri
Gönderilen bilgiler ile fotoğraf içeriği uyumsuz
Başka bir hesapta kayıtlı belge numarası veya ad kullanımı
Fotoğraf formatı yanlış (JPG/PNG/JPEG değil)
Dosya boyutu 10MB sınırını aşıyor
Fotoğraf bulanık veya yüz kapalı olduğundan AI tanıyamıyor
Yükleme sırası hatalı (ör. belge fotoğrafı ile selfienin karıştırılması)
Arka plan karışık veya belge bilgileri kapatılmış
Belge süresi dolmuş veya resmi olmayan tarama
İnceleme süreci
Gönderilen bilgiler belge görüntüleriyle otomatik olarak karşılaştırılır
OCR, yüz tanıma ve görüntü kalitesi tespiti kullanılır
Birden fazla başarısızlık durumunda insan incelemesine izin verilir ve yeniden gönderim mümkündür
Kullanıcının sorunu düzeltmesine yardımcı olmak için net reddetme nedenleri sağlanır
Doğrulama sonrası bilgi yönetimi
Bilgi kilitleme
Temel doğrulama onaylandıktan sonra kilitli bilgiler (isim, belge türü, belge numarası) ileri doğrulama veya itiraz yapılmadıkça değiştirilemez
Tüm doğrulama kayıtları denetim ve risk kontrolü için kaydedilir
Başarısızlık geri bildirimi
Detaylı başarısızlık nedenleri sağlanır (ör. “fotoğraf formatı geçersiz”, “veriler eşleşmiyor”, “dosya çok büyük”)
Çokdilli uyarılar ve yeniden deneme veya müşteri hizmetleriyle iletişim yönergeleri sunulur
Risk kontrolü ve giriş yönetimi
KYC güvenliğini güçlendirmek için platform ayrıca şu yardımcı risk kontrol önlemlerini uygular:
Giriş davranışı izleme: IP, cihaz ID'si, zaman damgası kaydedilir; şüpheli girişler için uyarı verilir
Kimlik doğrulama hız sınırlaması: Tekrarlayan başarısız denemeler sınırlandırılır; şüpheli çoklu hesap kayıt davranışları işaretlenir
Dolandırıcılık tespiti: Riskleri belirlemek için kara liste veritabanları, cihaz parmak izi ve coğrafi konum kontrolleri kullanılır
Risk eşiği: Risk modellerine göre ek doğrulama tetiklenir veya zorunlu ileri KYC uygulanır
Nazik hatırlatma
Saygıdeğer kullanıcı,
KYC doğrulaması yalnızca uyum için kritik bir adım değil, aynı zamanda hesabınızı ve varlıklarınızı koruyan ilk savunma hattıdır. Size içtenlikle hatırlatırız:
Çekim, fiat ticareti, vadeli işlem yetkileri ve airdrop katılımı dahil tüm platform özelliklerinin kilidini açmak için ileri doğrulamayı mümkün olan en kısa sürede tamamlayın.
Reddedilme nedeniyle oluşabilecek hataları önlemek için gönderdiğiniz tüm bilgi ve belgeleri dikkatle kontrol edin.
Sistemin yönlendirmelerine göre düzeltme yapın veya gerektiğinde insan incelemesi desteği isteyin.
Hesap korumasını artırmak için giriş geçmişinizi düzenli olarak izleyin ve herhangi bir şüpheli faaliyeti zamanında ele alın.
Hesabınızın güvenliğini sürekli izleme ve risk kontrol önlemleriyle sağlamaya kararlıyız.
Son güncelleme