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KYC 인증

KYC의 배경 및 중요성

KYC(고객 알기)는 전 세계 금융 시스템에서 널리 사용되는 사용자 신원 확인 메커니즘입니다. 디지털 자산 플랫폼에서 KYC를 구현하는 것은 규제 준수 및 플랫폼의 합법성 보장의 중요한 단계일 뿐만 아니라 계정 자산 보호, 자금세탁 방지, 사기 및 신원 도용 방지를 위한 필수 조치입니다.

체계적인 신원 확인과 계층화된 보호를 구현하기 위해 플랫폼은 “기본 인증 + 고급 인증” 두 단계 KYC 메커니즘을 채택하고 강력한 이상 탐지 및 리스크 관리 전략과 결합합니다. 이는 출처에서 사용자 리스크를 식별하고 전체 계정 보안성과 신뢰도를 향상시키는 데 도움이 됩니다.

비인증 사용자 상태 및 제한

모든 KYC 인증을 완료하지 않은 사용자는 제한된 계정 상태에 있으며 제한된 조회 및 기본적인 조작만 허용됩니다.

비인증 사용자에 대한 제한 사항은 다음과 같습니다:

  • 어떠한 출금도 불가능

  • 법정 통화 거래 및 입금이 비활성화됨

  • 일부 선물(계약) 거래 권한 제한

  • 특정 플랫폼 활동이나 에어드롭 과제 참여 자격이 없음

  • 출금 한도가 최저로 설정되며 상향 조정 불가

알림 및 표시

  • 로그인 후 홈, 자산, 출금 등 주요 페이지에 알림 표시

  • 백엔드에서 메시지, 스타일 및 진입 버튼 구성 가능

  • 사용자 국가, 디바이스 또는 등록 채널에 따라 타겟형 알림 제공

기본 인증 규칙

적용 대상 사용자

  • 고위험 국가가 아닌 국가에서 온 사용자에게 적용

  • 중국 본토(CN) 및 미국(US) 출신 사용자는 기본 인증을 진행할 수 없으며 반드시 고급 인증을 직접 진행해야 합니다

허용되는 증빙 서류 유형

  • 여권만 허용

  • 주민등록증이나 운전면허증과 같은 기타 증빙은 자동으로 거부됨

검증 로직(요점)

  • 제출된 이름은 인식 가능한 형식이어야 하며 특수 문자나 오류를 포함해서는 안 됨

  • 여권 번호 형식 오류는 검증 실패로 이어짐

  • 다른 계정에서 이미 사용된 중복 여권 번호는 거부됨

  • 제출 전에 행동 캡차(예: GeeTest)를 통과해야 하며 미통과 시 제출이 차단됨

  • 기본 인증 정보가 통과된 후에는 고급 인증이나 인적 이의 제기 없이는 수정할 수 없음

고급 인증 규칙

목적

고급 인증은 더 높은 권한(예: 대규모 출금, 법정 통화 거래, 선물 거래)을 원하는 사용자나 고위험 지역 출신 사용자 대상으로 하는 핵심 KYC 단계입니다.

제출해야 할 자료

  • 기본 정보: 성명, 국적, 증빙 번호, 생년월일

  • 유효한 증빙 사진(국가 요구에 따라 여권, 신분증 또는 운전면허증)

  • 증빙을 들고 찍은 셀카로 신원 일치 여부 확인

  • 시스템은 사진 형식 및 내용에 대해 엄격한 심사 기준을 적용함

일반적인 거부 사유

  • 제출한 데이터와 사진 내용 불일치

  • 다른 계정에 이미 등록된 증빙 번호나 이름 사용

  • 사진 형식이 올바르지 않음(JPG/PNG/JPEG 아님)

  • 파일 크기가 10MB 제한을 초과함

  • 사진이 흐리거나 얼굴이 가려져 AI가 인식할 수 없음

  • 업로드 순서 오류(예: 증빙 사진과 셀카를 혼동함)

  • 배경이 어수선하거나 증빙 정보가 가려짐

  • 증빙이 만료되었거나 비공식 스캔본임

심사 절차

  • 제출 정보와 증빙 이미지를 자동 대조

  • OCR, 얼굴 인식 및 이미지 품질 검사를 사용

  • 여러 번 실패한 경우 인력 재심사 및 재제출 허용

  • 명확한 실패 사유 피드백을 제공하여 사용자가 문제를 수정할 수 있도록 도움

인증 후 정보 관리

정보 잠금

  • 기본 인증 통과 후 핵심 정보(성명, 증빙 유형, 증빙 번호)는 고급 인증 또는 이의 제기 없이는 변경 불가

  • 모든 인증 기록은 감사 및 리스크 관리 용도로 기록됨

실패 피드백

  • 상세한 실패 사유 제공(예: “사진 형식 무효”, “데이터 불일치”, “파일 너무 큼”)

  • 다국어 안내와 재시도 또는 고객센터 문의 안내 제공

리스크 관리 및 로그인 관리

KYC 보안을 강화하기 위해 플랫폼은 다음 보조 리스크 관리 조치도 배치함:

  • 로그인 행위 모니터링: IP, 디바이스 ID, 타임스탬프를 기록하고 의심스러운 로그인에 경보 발송

  • 인증 속도 제한: 반복 실패 시도 제한; 의심스러운 다계정 등록 행위를 표시

  • 사기 탐지: 블랙리스트 데이터베이스, 디바이스 지문 및 지리적 위치 검사를 사용하여 리스크 식별

  • 리스크 임계값: 리스크 패턴에 따라 2차 인증을 요구하거나 고급 KYC를 강제 시행

알려드립니다

존경하는 사용자님,

KYC 인증은 단순한 규제 준수 단계를 넘어 귀하의 계정과 자산을 보호하는 첫 번째 방어선입니다. 진심으로 다음을 권고드립니다:

  • 출금, 법정 통화 거래, 선물 권한 및 에어드롭 참여 등 모든 플랫폼 기능을 잠금 해제하려면 가능한 빨리 고급 인증을 완료하십시오.

  • 제출하는 모든 정보와 서류를 꼼꼼히 확인하여 세부 오류로 인한 거부를 피하십시오.

  • 시스템 안내에 따라 수정하거나 필요한 경우 인력 재심사를 요청하십시오.

  • 정기적으로 로그인 기록을 모니터링하고 의심스러운 활동을 신속히 처리하여 계정 보호를 강화하십시오.

저희는 지속적인 모니터링 및 리스크 관리 조치를 통해 귀하의 계정 보안을 지키기 위해 노력하고 있습니다.

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