# KYC doğrulaması

#### KYC'nin arka planı ve önemi <a href="#h_01k2bs70tghr0exz22gdx0h7kp" id="h_01k2bs70tghr0exz22gdx0h7kp"></a>

KYC (Müşterini Tanı) küresel finansal sistemde yaygın olarak kullanılan bir kullanıcı kimlik doğrulama mekanizmasıdır. Dijital varlık platformlarında KYC uygulamak yalnızca düzenlemelere uyum sağlamak ve platformun mevzuata uygunluğunu temin etmek için değil, aynı zamanda hesap varlıklarının güvenliğini sağlamak, kara para aklamayla mücadele etmek, dolandırıcılığı ve kimlik hırsızlığını önlemek için de gerekli bir tedbirdir.

Sistematik kimlik doğrulama ve katmanlı koruma uygulamak için platform, **“Temel Doğrulama + İleri Doğrulama”** iki seviyeli KYC mekanizması ile güçlü anomali tespiti ve risk kontrol stratejilerini birleştirir. Bu, kullanıcı risklerini kaynağında tespit etmeye ve genel hesap güvenliği ile güvenilirliğini artırmaya yardımcı olur.

***

#### Doğrulanmamış kullanıcıların durumu ve kısıtlamalar <a href="#h_01k2bs70thspkd6p08zw6x3z0f" id="h_01k2bs70thspkd6p08zw6x3z0f"></a>

Herhangi bir KYC doğrulamasını tamamlamamış kullanıcılar kısıtlı hesap durumunda olup yalnızca sınırlı gezinme ve temel işlemlere izin verilir.

Doğrulanmamış kullanıcıların kısıtlamaları şunlardır:

* Herhangi bir çekim işlemi yapamazlar
* Fiat ticareti ve para yatırma devre dışıdır
* Bazı vadeli işlem yetkileri kısıtlanmıştır
* Belirli platform etkinliklerine veya airdrop görevlerine katılma hakkı yoktur
* Çekim limiti en düşük seviyede ayarlanır ve yükseltilemez

**İkazlar ve gösterimler**

* Girişten sonra ana sayfa, varlıklar, çekim gibi kritik sayfalarda uyarılar gösterilir
* Arka planda mesaj, stil ve giriş düğmesi yapılandırılabilir
* Kullanıcının ülkesine, cihazına veya kayıt kanalına göre hedefli uyarılar gösterilebilir

***

#### Temel doğrulama kuralları <a href="#h_01k2bs70tntfsvsprqqpgcd0ef" id="h_01k2bs70tntfsvsprqqpgcd0ef"></a>

**Uygulanan kullanıcılar**

* Yüksek riskli olmayan ülkelerden gelen kullanıcılar için geçerlidir
* Çin Anakarası (CN) ve Amerika Birleşik Devletleri (US) kullanıcıları temel doğrulamayı yapamaz, doğrudan ileri doğrulamayı tamamlamalıdır

**Kabul edilen belge türleri**

* Sadece pasaport kabul edilir
* Nüfus cüzdanı veya sürücü belgesi gibi diğer belgeler otomatik olarak reddedilecektir

**Doğrulama mantığı (ana noktalar)**

* Gönderilen ad tanınabilir formatta olmalı, özel karakterler veya hatalar içermemelidir
* Pasaport numarası format hatası doğrulamanın başarısız olmasına neden olur
* Başka bir hesapta zaten kullanılan tekrarlı pasaport numaraları reddedilecektir
* Gönderimden önce davranış doğrulaması (ör. GeeTest) geçirilmelidir; geçilmemesi gönderimi engeller
* Temel doğrulama bilgileri bir kez onaylandıktan sonra, ileri doğrulama veya insan başvurusunda bulunulmadan değiştirilemez

***

#### İleri doğrulama kuralları <a href="#h_01k2bs70ttmk2w4ckg03v188je" id="h_01k2bs70ttmk2w4ckg03v188je"></a>

**Amaç**

İleri doğrulama daha yüksek yetkiler isteyen kullanıcılar (ör. yüksek tutarlı çekimler, fiat ticareti, vadeli işlemler) veya yüksek riskli bölgeden gelen kullanıcılar için uygulanır ve KYC'nin temel adımıdır.

**Gerekli belgeler**

* Temel bilgiler: tam ad, uyruğu, belge numarası, doğum tarihi
* Geçerli belge fotoğrafı (ülke gereksinimine bağlı olarak pasaport, kimlik veya sürücü belgesi)
* Kimlik tutularak çekilmiş selfie ile kimlik tutarlığının doğrulanması
* Sistem, fotoğraf formatı ve içeriği için sıkı denetim uygular

**Yaygın reddedilme nedenleri**

* Gönderilen bilgiler ile fotoğraf içeriği uyumsuz
* Başka bir hesapta kayıtlı belge numarası veya ad kullanımı
* Fotoğraf formatı yanlış (JPG/PNG/JPEG değil)
* Dosya boyutu 10MB sınırını aşıyor
* Fotoğraf bulanık veya yüz kapalı olduğundan AI tanıyamıyor
* Yükleme sırası hatalı (ör. belge fotoğrafı ile selfienin karıştırılması)
* Arka plan karışık veya belge bilgileri kapatılmış
* Belge süresi dolmuş veya resmi olmayan tarama

**İnceleme süreci**

* Gönderilen bilgiler belge görüntüleriyle otomatik olarak karşılaştırılır
* OCR, yüz tanıma ve görüntü kalitesi tespiti kullanılır
* Birden fazla başarısızlık durumunda insan incelemesine izin verilir ve yeniden gönderim mümkündür
* Kullanıcının sorunu düzeltmesine yardımcı olmak için net reddetme nedenleri sağlanır

***

#### Doğrulama sonrası bilgi yönetimi <a href="#h_01k2bs70v37sy7cxcns43777t2" id="h_01k2bs70v37sy7cxcns43777t2"></a>

**Bilgi kilitleme**

* Temel doğrulama onaylandıktan sonra kilitli bilgiler (isim, belge türü, belge numarası) ileri doğrulama veya itiraz yapılmadıkça değiştirilemez
* Tüm doğrulama kayıtları denetim ve risk kontrolü için kaydedilir

**Başarısızlık geri bildirimi**

* Detaylı başarısızlık nedenleri sağlanır (ör. “fotoğraf formatı geçersiz”, “veriler eşleşmiyor”, “dosya çok büyük”)
* Çokdilli uyarılar ve yeniden deneme veya müşteri hizmetleriyle iletişim yönergeleri sunulur

***

#### Risk kontrolü ve giriş yönetimi <a href="#h_01k2bs70v5ds667qffs4tg47tj" id="h_01k2bs70v5ds667qffs4tg47tj"></a>

KYC güvenliğini güçlendirmek için platform ayrıca şu yardımcı risk kontrol önlemlerini uygular:

* **Giriş davranışı izleme:** IP, cihaz ID'si, zaman damgası kaydedilir; şüpheli girişler için uyarı verilir
* **Kimlik doğrulama hız sınırlaması:** Tekrarlayan başarısız denemeler sınırlandırılır; şüpheli çoklu hesap kayıt davranışları işaretlenir
* **Dolandırıcılık tespiti:** Riskleri belirlemek için kara liste veritabanları, cihaz parmak izi ve coğrafi konum kontrolleri kullanılır
* **Risk eşiği:** Risk modellerine göre ek doğrulama tetiklenir veya zorunlu ileri KYC uygulanır

***

#### Nazik hatırlatma <a href="#h_01k2bs70v859pt5q22z8gy139z" id="h_01k2bs70v859pt5q22z8gy139z"></a>

Saygıdeğer kullanıcı,

KYC doğrulaması yalnızca uyum için kritik bir adım değil, aynı zamanda hesabınızı ve varlıklarınızı koruyan ilk savunma hattıdır. Size içtenlikle hatırlatırız:

* Çekim, fiat ticareti, vadeli işlem yetkileri ve airdrop katılımı dahil tüm platform özelliklerinin kilidini açmak için ileri doğrulamayı mümkün olan en kısa sürede tamamlayın.
* Reddedilme nedeniyle oluşabilecek hataları önlemek için gönderdiğiniz tüm bilgi ve belgeleri dikkatle kontrol edin.
* Sistemin yönlendirmelerine göre düzeltme yapın veya gerektiğinde insan incelemesi desteği isteyin.
* Hesap korumasını artırmak için giriş geçmişinizi düzenli olarak izleyin ve herhangi bir şüpheli faaliyeti zamanında ele alın.

Hesabınızın güvenliğini sürekli izleme ve risk kontrol önlemleriyle sağlamaya kararlıyız.