> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://docs.chainbitx.com/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://docs.chainbitx.com/help-center/help-center-es/readme/gestion-de-cuentas-y-activos/configuracion-de-la-cuenta/verificacion-kyc.md). # Verificación KYC #### Antecedentes e importancia del KYC KYC (Conoce a tu cliente) es un mecanismo de verificación de identidad de usuarios ampliamente utilizado en el sistema financiero global. En plataformas de activos digitales, implementar KYC no solo es un paso importante para cumplir con la regulación y garantizar la conformidad de la plataforma, sino también una medida necesaria para proteger los activos de las cuentas y combatir el lavado de dinero, el fraude y el robo de identidad. Para sistematizar la verificación de identidad e implementar protecciones por niveles, la plataforma adopta **"Verificación básica + Verificación avanzada"** un mecanismo KYC de dos niveles, combinado con potentes detecciones de anomalías y estrategias de gestión de riesgos. Esto ayuda a identificar el riesgo del usuario desde el origen y a mejorar la seguridad y la fiabilidad general de las cuentas. *** #### Estado y limitaciones de usuarios no verificados Los usuarios que no han completado ninguna verificación KYC se encuentran en un estado de cuenta restringida, con acceso solo a navegación limitada y operaciones básicas. Las limitaciones para usuarios no verificados incluyen: * Imposibilidad de realizar retiros * Operaciones y depósitos en moneda fiduciaria deshabilitados * Permisos parciales en ciertos contratos restringidos * No cumplen los requisitos para participar en actividades específicas de la plataforma o tareas de airdrop * Límites de retiro establecidos al mínimo y sin posibilidad de aumento **Avisos y visualización** * Mostrar recordatorios en la página principal, activos, retiro y otras páginas clave tras iniciar sesión * El backend puede configurar mensajes, estilos y botones de entrada * Mostrar avisos dirigidos según el país del usuario, dispositivo o canal de registro *** #### Reglas de verificación básica **Usuarios aplicables** * Aplicable a usuarios procedentes de países no considerados de alto riesgo * Los usuarios procedentes de China continental (CN) y Estados Unidos (US) no pueden realizar la verificación básica y deben pasar directamente a la verificación avanzada **Tipos de documentos aceptados** * Solo se aceptan pasaportes * Otros documentos como la cédula nacional o el permiso de conducir serán rechazados automáticamente **Lógica de verificación (puntos clave)** * El nombre enviado debe estar en un formato reconocible y no contener caracteres especiales ni errores * Un formato de número de pasaporte incorrecto provocará el fallo de la verificación * Los números de pasaporte duplicados ya utilizados en otras cuentas serán rechazados * Antes de enviar se debe pasar un captcha de comportamiento (por ejemplo GeeTest); no pasar bloqueará el proceso de envío * Una vez aprobada la información de la verificación básica, no podrá modificarse sin completar la verificación avanzada o presentar una apelación manual *** #### Reglas de verificación avanzada **Objetivo** La verificación avanzada está dirigida a usuarios que buscan mayores permisos (por ejemplo retiros de gran importe, operaciones en moneda fiduciaria, trading de contratos) o a usuarios procedentes de regiones de alto riesgo; es el paso central del KYC. **Materiales a presentar** * Información básica: nombre completo, nacionalidad, número de documento, fecha de nacimiento * Foto del documento válido (según requisitos del país: pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir) * Selfie sosteniendo el documento para verificar la consistencia de la identidad * El sistema aplica requisitos estrictos sobre el formato y contenido de las fotos **Motivos comunes de rechazo** * Los datos enviados no coinciden con el contenido de las fotos * Uso de un número de documento o nombre ya registrado en otra cuenta * Formato de foto incorrecto (no JPG/PNG/JPEG) * El tamaño del archivo supera el límite de 10 MB * Fotos borrosas o con el rostro cubierto que impiden el reconocimiento por IA * Orden de carga incorrecto (por ejemplo, confundir la foto del documento con la selfie) * Fondo desordenado o información del documento parcialmente oculta * Documento caducado o escaneo no oficial **Proceso de revisión** * Comparación automática de la información enviada con las imágenes del documento * Uso de OCR, reconocimiento facial y detección de calidad de imagen * Reintentos múltiples permiten la revisión manual y el reenvío * Proporcionar retroalimentación clara sobre los motivos de fallo para ayudar al usuario a corregir los problemas *** #### Gestión de la información tras la verificación **Bloqueo de información** * Tras aprobar la verificación básica, la información clave (nombre, tipo de documento, número de documento) no se puede cambiar, a menos que se complete la verificación avanzada o se presente una apelación * Todos los registros de verificación se almacenan para auditoría y uso en gestión de riesgos **Retroalimentación de fallos** * Proporcionar motivos detallados de fallo (por ejemplo "formato de foto no válido", "datos no coincidentes", "archivo demasiado grande") * Mensajes multilingües y directrices para reintentar o contactar con soporte *** #### Gestión de riesgos y de inicios de sesión Para reforzar la seguridad del KYC, la plataforma también despliega las siguientes medidas auxiliares de gestión de riesgos: * **Monitoreo del comportamiento de inicio de sesión:** Registrar IP, ID del dispositivo, marcas de tiempo; emitir alertas ante inicios de sesión sospechosos * **Limitación de velocidad en la verificación:** Limitar intentos fallidos repetidos; marcar comportamientos de registro de múltiples cuentas sospechosos * **Detección de fraude:** Utilizar bases de datos de listas negras, huella del dispositivo y verificaciones de ubicación geográfica para identificar riesgos * **Umbrales de riesgo:** Según los patrones de riesgo, activar verificaciones secundarias o forzar la verificación KYC avanzada *** #### Aviso amigable Estimado usuario, La verificación KYC no solo es un paso clave para el cumplimiento, sino también la primera línea de defensa para proteger su cuenta y sus activos. Le recordamos sinceramente: * Complete lo antes posible la verificación avanzada para desbloquear todas las funciones de la plataforma, como retiros, operaciones en moneda fiduciaria, permisos de contratos y participación en airdrops. * Revise cuidadosamente toda la información y los documentos enviados para evitar que errores en los detalles provoquen un rechazo. * Siga las indicaciones del sistema para corregir los errores o, cuando sea necesario, solicite soporte para una revisión manual. * Monitoree periódicamente el historial de inicios de sesión y trate cualquier actividad sospechosa con prontitud para reforzar la protección de su cuenta. Estamos comprometidos a proteger la seguridad de su cuenta mediante monitoreo continuo y medidas de gestión de riesgos.